投資前的調(diào)查取證讓你避開99%的騙局

摘要： 自從與反詐行業(yè)接軌，見證過形形式式的投資騙局，見證過這樣那樣的套路，懟各種各樣的騙子，對于投資早已經(jīng)無師自通！尤其是每天都有人咨詢：這家公司如何？這個項目值得投資嗎？這個盤會不會跑...

自從與反詐行業(yè)接軌，見證過形形式式的投資騙局，見證過這樣那樣的套路，懟各種各樣的騙子，對于投資早已經(jīng)無師自通！

尤其是每天都有人咨詢：這家公司如何？這個項目值得投資嗎？這個盤會不會跑路？……

本著對咨詢者負責的態(tài)度，總不能用聽說和偏信來答疑吧！

在答疑的過程中，逐漸了解到了一個事實：大多數(shù)投資者之所以被騙，是因為投資者不合格。

1、一個優(yōu)秀的投資者是什么樣的呢？像巴菲特那樣，堅持“不熟悉不投”的原則，每天兢兢業(yè)業(yè)工作十個小時，看財務(wù)報表，算PE（市盈率），直到把投資價值精準的算出來，才開始執(zhí)行投資計劃。

投資并非像媒體宣傳的那樣，投資100個項目可能只有一個項目成功，那叫亂投資；也并非大家所認知的那樣，投資全憑運氣，投對了，一夜暴富，從此翻身做土豪，投錯了，一夜回到解放前，過節(jié)衣縮食的清貧生活，這不叫投資，這叫賭博。

真正的投資是非常枯燥的，學習、研究、看報表、算PE，日復(fù)一日，年復(fù)一年，直到機會來臨。

我認識一位專業(yè)投資者，為了進入互聯(lián)網(wǎng)保險行業(yè)，足足學習和研究了兩年，走訪了數(shù)十家國內(nèi)外頂尖的互聯(lián)網(wǎng)保險公司，搜集了大量的資料，寫出了兩本書，然后才介入投資互聯(lián)網(wǎng)保險行業(yè)，經(jīng)過他投資的互聯(lián)網(wǎng)保險公司，目前還沒有一家崩盤。

這才是專業(yè)且優(yōu)秀的投資者！

投資100個項目虧99個，那是千億身家的土豪隨便玩的，沒幾個人有那樣的資格！

大多數(shù)人賺錢不易，所以我建議謹慎投資。

之所以說大多數(shù)投資者不合格，不僅僅因為你們沒有專業(yè)的投資知識儲備，也不具備投資者的思維，關(guān)鍵還是太懶了，投資憑直覺，決策嚴重依賴聽說和偏信，全憑勇氣和運氣，別說鑒定投資風險，連騙局都識別不了，那跟送錢有啥兩樣？

說了那么多，有沒有讓你們成為合格投資者的干貨？當然有！可我真不愿跟你們分享！

有那么一條原則，如果你們能堅決執(zhí)行，那么你們可以成為一名合格的投資者，且可以成功避開99%的投資騙局！

這條原則就是：不經(jīng)調(diào)查取證堅決不投！

僅此一條原則，那么簡單嗎？巴菲特也只是一條原則：不熟悉不投，不是讓他成為了世界頂級的投資大師嗎？所以別說簡單，執(zhí)行起來很難！

2、調(diào)查取證的第一步：人。

如今騙子太多，就算是熟人說投資某個項目可以賺錢，都要衡量再三，何況是陌生人？ 陌生人說帶你投資賺錢，一定要打個問號，十個有九個是騙子！

一家公司、一個項目能否運作成功，關(guān)鍵在于人。很多投行機構(gòu)在做投資盡職調(diào)查時，首先要調(diào)查的也是該投資公司的領(lǐng)導層。

有那么一個人，9歲大學畢業(yè)，12歲破譯銀行密碼，14歲特招入伍，曾打退外星人入侵，退役后由國家安排運作中國第九大民生工程，是世界隱形首富……

這么一個“妖孽”，換作你，你信嗎？說出來，你會很震驚，就這么宣傳的一個“妖孽”，“云數(shù)貿(mào)”傳銷組織的領(lǐng)導者，以“云數(shù)貿(mào)”為基礎(chǔ)，開設(shè)了“云訊通”“五化聯(lián)盟”“建業(yè)聯(lián)盟”等多個下級傳銷盤口，騙了127萬人。

2013年因涉嫌傳銷被逮捕，事情應(yīng)該到此結(jié)束了吧?？墒撬萌”：?qū)彊C會逃亡馬來西亞，繼續(xù)遙控國內(nèi)“云數(shù)貿(mào)”傳銷活動。

2016年末，化身張健，開設(shè)“五行幣”傳銷盤口，僅僅5個月的時間，騙了40萬人。2017年6月，印尼警方將他抓獲，移交給中國。他就是宋密秋。

7月9日，桂陽縣法院對該案進行了一審宣判，決定執(zhí)行有期徒刑十二年。

8月19日，湖南省公安廳召開新聞發(fā)布會，通報郴州公安成功偵破部督“五行幣”組織、領(lǐng)導傳銷活動案。就是這個“妖孽”，策劃組織領(lǐng)導了涉案人員最多、涉案地域最廣、涉案資金最多、偵辦難度最高、偵辦效果最好的涉眾型經(jīng)濟犯罪案件！

“所有的傳銷都是忽悠，到最后遲早都要崩盤的?！边@是宋密秋被抓回國后反復(fù)說的話。

其實，就宋密秋的宣傳包裝，就足以讓人“敬而遠之”！所以，我真不知道這被騙了的一百多萬人是怎么想的，尤其是因“五行幣”被騙的40多萬人！

3、取證調(diào)查的第二步：公司。

企業(yè)信息查詢是真正的慈善行業(yè)，當別人問我這個項目能不能做的時候，我第一件事情就是做企業(yè)信息查詢。企業(yè)信息查詢的信息包括：注冊資料、股權(quán)變更、財務(wù)報告以及司法稅務(wù)等信息。

投資是非常專業(yè)的事情，對于投行機構(gòu)來說，企業(yè)信息查詢是不夠的，但是對于一般的投資者而言，企業(yè)信息查詢夠用了。尤其是對于防騙來說，企業(yè)信息查詢簡直是低端騙局的克星。

比如博鑫洗碼，連運營主體公司都查不到，全憑著對大愛的心總的“信仰”，全憑她說的帶領(lǐng)大家發(fā)家致富，心總是誰？不知道，這樣的資金盤居然還有很多人參與其中。

到現(xiàn)在還有人問：趣步到底能不能玩？   我想說的是：新疆博樂警方公眾號“平安博樂”發(fā)布消息《關(guān)于推廣投資“趣步”APP涉嫌傳銷詐騙的預(yù)警》，而且趣步（重慶趣步網(wǎng)絡(luò)科技有限公司）營業(yè)執(zhí)照處于“撤銷”狀態(tài)，能不能玩，你自己掂量！

某家實行詐騙的企業(yè)說自己實力如何如何？資產(chǎn)多少多少？一經(jīng)查企業(yè)信息查詢，結(jié)果驚天的發(fā)現(xiàn)：注冊資本就僅僅50萬，還沒有實繳！

一些企業(yè)傍大腿，說是某某央企或者國企控股，一經(jīng)企業(yè)信息查詢，跟央企或國企根本沒有一毛錢關(guān)系！

如兜售股權(quán)的云集品，2018年7月虛構(gòu)境外借殼上市，一經(jīng)企業(yè)信息查詢，OMG，公開呼號境外借殼上市時，大千生活尚未成立。關(guān)鍵是2018年9月6日在深圳成立的大千生活，注冊資本50萬，能在2019年初實現(xiàn)上市？

很多騙局，尤其是兜售原始股、非法集資、資金盤的騙局，都能簡單的用企業(yè)信息查詢解決問題。

你咨詢我，我首先想到的也是企業(yè)信息查詢！

4、取證調(diào)查第三步：項目可行性。

項目可行性取證調(diào)查，需要非常專業(yè)知識進行系統(tǒng)論證，但是大家并沒有非常專業(yè)的知識，這里要講的也不是非常專業(yè)的知識，而是基于一些常識性的判斷。

前段時間，南陽一不小心擼了個大新聞，水氫發(fā)動機在南陽下線，車不用燒汽油了，只需加水就可以！更重要的是，水氫發(fā)動機連初中生都騙不了，南陽人民還要交40億智商稅？

盡管后來南陽政府澄清了，沒有投資40億，只是有這么一個協(xié)議。

如果水氫發(fā)動機能成功，豈不將二氧化碳分解成碳和氧氣，水都不用加了，發(fā)動機直接呼吸二氧化碳就能跑了，順便還把困擾人類多年的溫室效應(yīng)問題解決了。

水氫發(fā)動機來了，大家來投資啊，不需要投資40億！這就是基于常識性判斷項目可行性。基于常識性判斷項目可行性，可以免去諸多騙局，尤其是資金盤、拆分盤和空氣幣項目。

很多打起區(qū)塊鏈旗號發(fā)行空氣幣，紛紛擾擾，其實我只需要記住一條即可：國家尚未推出可供投資的數(shù)字貨幣。

對于資金盤和拆分盤承諾的高收益，多想想：這些盤拿什么兌現(xiàn)他們承諾的高收益？要是真像他們所說的那么賺錢的話，投行機構(gòu)削破腦袋也要往里鉆啊，這么賺錢的項目會缺錢嗎？應(yīng)該說這么賺錢的項目會缺你那么一萬幾千塊嗎？

還有那些發(fā)行空氣幣、推廣錢包和移動支付的項目，首先不說是否有支付牌照，其次不說是否有必要把錢換成毫無價值的空氣幣（他們說換成空氣幣能長大，會生錢，是投資，我瞬間就笑抽了，這是赤裸裸的非法集資而已），就說這一點吧，我們的支付寶和微信支付不好用還是什么的？

QQ、微信也并不復(fù)雜，但是在中國能取代QQ和微信的社交工具，現(xiàn)在還沒誕生呢！這就是基于常識性判斷項目可行性。

5、取證調(diào)查第四步：產(chǎn)品。

在我這里，產(chǎn)品取證調(diào)查，這主要針對傳銷而言。

1040陽光工程，投資69800元，三年回報1040萬，國家暗中支持，資本運作，連產(chǎn)品都不需要！1040陽光工程以及變種，到如今依然荼毒大眾，依然有人執(zhí)迷不悟。

我實在不能理解那些認為拉人頭就可以賺錢的傳銷項目，即使是資本運作，最終還是要落實到具體的項目，不把這關(guān)鍵環(huán)節(jié)解釋清楚了，你怎么相信三年后回報1040萬？

比如說某某車聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品，把產(chǎn)品包裝的神乎其神，產(chǎn)品市場競爭力獨一無二，打著國家扶持車聯(lián)網(wǎng)項目旗號，認為僅此一家，然后就是輕資產(chǎn)重營銷，依賴拉人頭的傳銷賺錢。

其實稍稍經(jīng)過調(diào)查便知道，市場上同類車聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品多得是，不但便宜，還很有質(zhì)量，就某某車聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品的價格，根本就沒有市場競爭力！

在傳銷領(lǐng)域，很多人莫名其妙的花了幾十萬買了一堆毫無市場競爭力的產(chǎn)品，然后高價賣給自己熟悉的親朋好友。傳銷浪費時間和金錢，數(shù)百人拿金錢和時間祭獻，成就一個成功的人，其背后不僅僅是傳銷洗腦厲害，還是因為貪婪喪失理性，聽說和偏信，不懂得自己去調(diào)查取證。

我斷言：如果每一位傳銷者都懂得對產(chǎn)品進行取證調(diào)查，那么即可避開90%的傳銷騙局。

6、取證調(diào)查第五步：市場。

通常情況下，能進行市場調(diào)查的，已經(jīng)超越了合格投資者，一般的騙局都已經(jīng)騙不到你了。

市場調(diào)查包括行業(yè)研究、市場容量、競爭格局、產(chǎn)業(yè)鏈條、供需關(guān)系、商業(yè)品牌、知識產(chǎn)權(quán)、投資風險、投資價值等。

市場調(diào)查的思維不能少，進行市場調(diào)查是投資決策的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，沒有經(jīng)過市場調(diào)查的投資，那是對自己的錢包不負責任。不過，這么專業(yè)的市場調(diào)查，一般的投資者根本做不來，怎么辦？

我的建議是：如果涉及到幾十萬級別以上的投資，花個幾千塊請專業(yè)的調(diào)研機構(gòu)進行市場調(diào)查，這是很有必要。

市場調(diào)查能避開至少90%以上的投資騙局，如果專業(yè)的調(diào)研機構(gòu)能夠讓你成功避開投資騙局，那么花這幾千塊，保住幾十萬，這錢花的值不值。

7、取證調(diào)查第六步：財務(wù)。

“投資幾千塊，年底分紅300萬！”人無股權(quán)不富，話雖不錯，卻被騙子念歪了。

于是出現(xiàn)了眾多形形式式的原始股騙局，天天喊著上市，有的甚至喊了七年還沒上市，按理說應(yīng)該再也沒人相信了吧。然而，那些毒雞湯喝多了中毒太深的人，非但沒有減少，還增加了不少，OMG！

親生兒子都叫不醒這些做著“一夜暴富”的人，在他們心里，所有勸他的人，都是一心想著阻礙他們發(fā)財?shù)娜?。其實，要破了這原始股騙局也不難，就是對公司的財務(wù)進行取證調(diào)查。

所謂的原始股究竟有沒有投資價值，空說無憑，拿出財務(wù)報告來證實一下。就算你不懂看財務(wù)報告，也不懂算PE，那么花點小錢找個懂財務(wù)的人幫忙代勞一下也不是很難的事情。

如果說沒有看過財務(wù)報表，不知道總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、負債和稅務(wù)，就投資原始股，那跟送錢真的沒啥兩樣！

還是那句話：如果說投資幾千塊分紅三百萬，投行機構(gòu)豈不是削尖腦袋往里鉆，會缺你那么一萬幾千塊嗎？

所以，對兜售原始股的公司進行財務(wù)取證調(diào)查，至少能讓你成功避開99%的原始股騙局和90%的非法集資。

8、我經(jīng)常說陷入騙局的投資者都不合格，很多人還不服氣！

投資不是賭博，不能盲目，不能憑直覺，不能聽說和偏信，不能相信運氣和勇氣，而是需要謹慎有原則。

當你堅守“不經(jīng)調(diào)查取證堅決不投”的原則，對人、公司、項目、產(chǎn)品、市場和財務(wù)進行調(diào)查取證，基本上能成功避開99%的投資騙局。

怎么樣？僅此一條原則而已，可是執(zhí)行起來沒那么簡單吧，如果你覺得自己沒那么專業(yè)，那么你愿意花點小錢也能解決問題，具備這種投資思維，能夠恪守這一原則，恭喜你，你已經(jīng)成為一名合格的投資者了。